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Assithèque.

The Insurance Boutique

Assithèque è una boutique assicurativa fondata nel 2009 a Zurigo, Svizzera. Forniamo servizi e soluzioni assicurative a compagnie di assicurazione e riassicurazione vita e non vita, intermediari e TPA.

CHI SIAMO

Esperti nello sviluppo di nuovi Progetti, Prodotti e Compagnie di assicurazione

Le nostre conoscenze assicurative insieme al know-how delle tecnologie digitali ci permettono di creare nuovi prodotti, costituire nuove imprese, gestire rischi e garantire i necessari livelli di governance aziendale – ecco perché riceviamo incarichi da InsurTechs, startup così come da aziende consolidate.

BOUTIQUE ASSICURATIVA

Servizi e soluzioni

Servizi e soluzioni assicurative per compagnie di assicurazione e riassicurazione vita e non vita, MGA/MGU, TPA, Captive e intermediari.

Business Development

Creazione di nuove compagnie assicurative, agenzie e brokeraggi, esperti di business transfrontaliero (cross-border).

- Creazione di nuove compagnie di assicurazione
- Agenzie di assicurazione / Brokeraggio
- Strategie transfrontaliere (Passaporto Europeo)
- Accesso nuovi mercati

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Risk Management

Audit di conformità, sottoscrizione, sinistri, verifiche pricing e riserve tecniche; funzioni di Solvency II: Internal Audit & Risk Management.

- Audit di conformità
- Revisioni della sottoscrizione e della tariffazione
- Analisi dei sinistri e delle riserve
- Audit interno Solvency II / Gestione del rischio
- Indagini di due diligence

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Agenzie di assicurazione / MGA

Supporto agli intermediari per trasformarsi in MGA e/o ottenere lo status di Coverholder, soddisfacendo tutti i requisiti necessari.

- Ottenimento dello status di MGA e / o Coverholder di Lloyd's
- Documentazione di conformità
- Consulenza sui processi e le procedure richieste
- Politiche e linee guida basate sui risultati dell' audit

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Sviluppo prodotto

Vita & rami danni: Concettualizzazione, design, profit-testing & pricing, riassicurazione, wording - cross-border e local compliant.

- Ricerche di mercato, pricing e design del prodotto
- Supporto riassicurativo
- Documentazione contrattuale
- Adattamento per altri mercati

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CONOSCENZE ED ESPERIENZE

Il team

Michel Ruggaber

Partner & Managing Director

David Swanepoel

Partner & Managing Director

RESTA SINTONIZZATO

Il nostro blog

Benvenuti nel blog di Assithèque. Mettiamo in pratica il nostro sapere con idee al fine d’ispirare e sostenere il vostro business.

CONTATTO

Contattateci

Siamo a disposizione per aiutare e rispondere a tutte le vostre domande.

Indirizzo

Assithèque GmbH
Weinbergstrasse 73
8006 Zurich
Switzerland

Business Development

 

New Insurance companies:

We assist investors to establish new insurance companies, covering the following areas:

  • Business Plan
  • Meeting with supervision authority (first discussion on a no-name basis)
  • Solvency II capital requirements
  • Regulatory requirements
  • Solvency II functions
  • Setting up of a legal entity
  • Substance requirements (local operations)
  • Interim Management
  • Board positions

Cross-border business

We have extensive experience in the European cross-border market, advising on the following:

  • Local regulatory requirements
  • Product design
  • Product documentation
  • Regulatory reporting
  • Local distribution

Risk Management

Audits & Reviews

We perform audits and reviews on behalf of Lloyd’s of London / Brussels, reinsurers and insurers, reporting on the following:

  • Pricing
  • Underwriting
  • Contract documentation
  • Claims
  • Accounting
  • Reporting
  • IT systems and security
  • Compliance
  • Treating customers fairly (IDD,…)

Solvency II functions

We perform and assist with the following Solvency II functions and requirements:

  • Risk Management
  • Internal Audit
  • ORSAs

Insurance Agencies / MGAs

 

Assithèque has established and/or audited MGAs/MGUs across Europe, the Middle East and Africa.  We therefore have an intimate understanding of regulatory and (re)insurer requirements. Whereas we believe that you are experts in what you are doing when it involves your own products and markets, it can sometimes be quite a challenge for new or small companies to adhere to the ever growing list of compliance, regulations and legal requirements.

Are you an MGA/MGU or Coverholder wrestling with any of the following:

  • Reviewing or drafting of internal procedures in respect of underwriting, policy administration and/or claims handling, or any of the following procedures
    • International sanctions and embargo 
    • Anti-bribery and corruption
    • Anti-money laundering
    • Anti-fraud
    • Complaints management (incl. a log)
    • Conflict of interest (incl. a log)
    • Treating Customers Fairly / ethics / code of conduct
    • Whistleblowing
  • Business Continuity Plan / Disaster Recovery Plan for IT
  • Putting in place peer reviews or internal audit processes for underwriting, policy documentation, claims, compliance and customer outcomes
  • Implementing the necessary training programs, incl. training logs

We can assist you with drafting new or reviewing your existing guidelines and policies.

Are you an intermediary (agent/broker) wishing to set up an MGA/MGU or become a Coverholder

Putting all the necessary guidelines and policies in place can be a daunting task. The list above is a good indication of the requirements. 

We can also assist you with drafting new or reviewing your guidelines and policies.

Product Development

 

We have particular expertise in product development, and assist companies (insurers and intermediaries) with the following:

  • Conceptualising & design
  • Pricing & profit-testing
  • Reinsurance support
  • Solvency II capital requirements
  • Product documentation
  • Adaptation for different markets
  • In certain cases, introduction to a risk carrier or fronting / reinsurance company

Michel Ruggaber

Partner & Managing Director
Michel is founding Partner and Managing Director of Assithèque GmbH. His past roles include that of CEO of insurance companies  and Underwriting Manager at major reinsurance companies in Switzerland. He furthermore served as Non-Executive Director at a number of companies. Currently his main mandates includes those as Lloyds Auditor, Partner of a MGA and Senior Advisor for an InsurTech. Michel is a qualified Actuary (Swiss Aktuar SAV and Institut Français des Actuaires), he is fluent in English, French, Italian and German.

David Swanepoel

Partner & Managing Director
David is a Partner and Managing Director of Assithèque GmbH. His past roles include that of CEO and CFO of insurance companies in Liechtenstein, Head of Life & Health and Marketing Actuary at major reinsurance companies in Switzerland and Germany, and Head of Actuarial Development at a large life office in South Africa. He’s held Executive and Non-Executive Directorships at a number of companies in Liechtenstein, Switzerland, Belgium and the UK.

Business Development

Nuove compagnie di assicurazione:

Accompagniamo investitori nella costituzione di nuove compagnie di assicurazione, coprendo le seguenti aree:

  • Piano aziendale (business plan)
  • Incontri con l’autorità di vigilanza (prima discussione su base anonima)
  • Requisiti di capitale Solvency II
  • Requisiti normativi
  • Funzioni di Solvency II
  • Costituzione di un’entità legale
  • Requisiti di sostanza (operazioni locali)
  • Interim Management
  • Incarichi di amministratore
  • Attività transfrontaliere (passaporto Europeo)

Business transfrontaliere (passaporto Europeo)

Abbiamo esperienza del mercato transfrontaliero europeo, fornendo consulenza per quanto segue:

  • Requisiti normativi locali
  • Progettazione del prodotto
  • Documentazione del prodotto
  • Rapporti normativi
  • Distribuzione locale

Risk Management

Audit e revisioni

Eseguiamo audit e revisioni per conto dei Lloyd’s di Londra / Bruxelles, di compagnie di (ri-)assicurazione, per quanto segue:

  • Pricing
  • Sottoscrizione
  • Documentazione contrattuale
  • Sinistri
  • Amministrazione
  • Reporting
  • Sistemi e sicurezza IT
  • Conformità
  • Rischio condotta (IDD,…)

Funzioni Solvency II

Possiamo eseguire od assistere alle seguenti funzioni sotto Solvency II:

  • Risk Management
  • Audit interno
  • ORSA

Agenzie di assicurazione / MGA

Assithèque ha costituito e/o ispezionato MGA/MGU in Europa, Medio Oriente e Africa. Abbiamo quindi una conoscenza approfondita dei requisiti normativi e dei criteri dei (ri)assicuratori. Mentre crediamo che voi siate esperti in ciò che fate quando si tratta dei vostri prodotti e mercati, per le aziende nuove o piccole può essere a volte una sfida ad aderire alla lista sempre crescente di requisiti di conformità, regolamenti e leggi.

Sei un MGA/MGU o un Coverholder che è confrontata ad una delle seguenti tasks:

  • Revisione o stesura di procedure interne in materia di sottoscrizione, amministrazione delle polizze e/o gestione dei sinistri, o una delle seguenti procedure
    • Sanzioni internazionali ed embargo
    • Anticorruzione
    • Anti-riciclaggio
    • Antifrode
    • Gestione dei reclami ( incl il registro)
    • Conflitto di interessi (incl. il registro)
    • Trattamento equo dei clienti / etica / codice di condotta
    • Whistleblowing
  • Piano di continuità aziendale / piano di disaster recovery per l’IT
  • Messa in atto di revisioni tra pari o processi di audit interni per la sottoscrizione, la definizione della documentazione assicurativa, i sinistri, la conformità e la soddisfazione dei clienti
  • Implementare i necessari programmi di formazione, inclusi i registri di formazione

Possiamo assistervi nella stesura di nuove linee guida e procedure o nella revisione di quelle esistenti.

Siete un intermediario (agente/broker) che desidera creare un MGA/MGU o diventare un Coverholder

Mettere in atto tutte le linee guida e le procedure necessarie può essere un compito arduo. L’elenco di cui sopra è una buona indicazione dei requisiti.

Possiamo anche assistervi nella stesura di nuove linee guida e direttive o nella revisione delle vostre procedure.

Sviluppo prodotti

Abbiamo una particolare esperienza nello sviluppo di prodotti assicurativi e assistiamo compagnie (assicuratori e intermediari) per quanto segue:

  • Concettualizzazione e design
  • Determinazione dei prezzi e profit testing
  • Supporto riassicurativo
  • Requisiti di capitale sotto Solvency II
  • Documentazione contrattuale
  • Adattamento per diversi mercati
  • In alcuni casi, introduzione a un portatore di rischio o una struttura fronting/riassicurazione

Michel Ruggaber

Partner & Managing Director
Michel è socio fondatore & Managing Director di Assithèque GmbH. I suoi ruoli passati includono quello di CEO di compagnie d’assicurazione e di Underwriting Manager presso importanti compagnie di riassicurazione in Svizzera. Ha inoltre ricoperto il ruolo di Amministratore in numerose società. Attualmente, i suoi mandati principali ricoprono quelli di Auditor per Lloyds, partner d’una MGA e Senior Advisor per una InsurTech. Michel è un Attuario qualificato (Swiss Aktuar SAV e Institut Français des Actuaires); parla fluentemente inglese, francese, italiano e tedesco.

David Swanepoel

Partner & Managing Director

David è socio e Managing Director di Assithèque GmbH. I suoi ruoli passati includono quello di CEO e CFO di compagnie assicurative in Liechtenstein, Head of Life & Health et Marketing Actuary presso famose società di riassicurazione in Svizzera e Germania e responsabile dello sviluppo attuariale presso una assicurazione vita nel Sud Africa. Ha ricoperto incarichi di amministratore in diverse società in Liechtenstein, Svizzera, Belgio e Regno Unito.

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In Assithèque, ci siamo posti l'obiettivo di fornire soluzioni assicurative personalizzate. Guarda il nostro video!