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Assithèque.

The Insurance Boutique

Assithèque est une boutique d’assurance fondée en 2009 à Zurich, en Suisse. Nous fournissons des services et des solutions d’assurance aux compagnies d’assurance et de réassurance Vie et Non-Vie, aux intermédiaires et TPA.

QUI SOMMES-NOUS

Experts en conception de nouveaux Projets, Produits & Sociétés d'assurance

Nos connaissances en matière d’assurance et notre expérience dans le domaines des technologies nous permettent de créer de nouveaux produits, d’établir de nouvelles entreprises, de gérer les risques et de garantir les niveaux nécessaires de gouvernance d’entreprise – c’est pourquoi nous sommes sollicités par des assurtechs, des startups ainsi que des sociétés déjà établies.

BOUTIQUE ASSURANCE

Services et solutions

Services et solutions d’assurance pour les compagnies d’assurance et de réassurance vie et non-vie, les MGA/MGU, les TPA, les captives et intermédiaires.

Business Development

Création de nouvelles compagnies d'assurance, d'agences et de bureaux de courtage, expertise en matière de contrats transfrontaliers.

- Création de nouvelles compagnies d'assurance
- Agences / Courtiers d'assurance
- Stratégies transfrontières (Passeport Européen)
- Pénétrer de nouveaux marchés

Plus d'information

Risk Management

Audits de conformité, de souscription et de sinistres, reévision tarification et des réserves techniques; audit interne de Solvabilité II et fonctions de gestion des risques.

- Audits de conformité
- Examens de la tarification et de la souscription
- Revues des sinistres et des réserves.
- Audit interne Solvabilité II / Gestion des risques
- Enquêtes de Due Diligence

Plus d'information

Agences d'assurance / MGA

Assistance aux intermédiaires pour leur permettre de devenir MGA et/ou d'obtenir le statut de Coverholder, en respectant toutes les exigences de conformité.

- Obtention du statut de MGA et / ou de Lloyd's Coverholder
- Documentation de conformité
- Conseils sur les processus et procédures requis
- Politiques et directives basées sur les résultats de l'audit

Plus d'information

Développement de produits

Vie & IARD : Conceptualisation, design, tests de rentabilité et tarification, réassurance, documentation - conforme aux normes transfrontalières et locales.

- Études de marché, tarification et conception de produits
- Réassurance
- Documentation contractuelle
- Adaptation à d'autres marchés (conformité locale)

Plus d'information

CONNAISSANCE ET EXPÉRIENCE

L'équipe

Michel Ruggaber

Partner & Managing Director

David Swanepoel

Partner & Managing Director

PARTENARIATS

Découvrez nos Partenaires

Notre réseau de professionnels nous permet de confronter les idées reçues et d’encourager l’innovation. Rejoignez-nous!

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Notre blog

Bienvenue au Blog d’Assithèque. Nous mettons nos savoirs en pratique avec des idées pour inspirer et soutenir votre business.

CONTACT

Contactez-nous

Nous sommes là pour vous aider et répondre à toutes vos questions.
Adresse

Assithèque GmbH
Weinbergstrasse 73
8006 Zurich
Switzerland

Business Development

 

New Insurance companies:

We assist investors to establish new insurance companies, covering the following areas:

  • Business Plan
  • Meeting with supervision authority (first discussion on a no-name basis)
  • Solvency II capital requirements
  • Regulatory requirements
  • Solvency II functions
  • Setting up of a legal entity
  • Substance requirements (local operations)
  • Interim Management
  • Board positions

Cross-border business

We have extensive experience in the European cross-border market, advising on the following:

  • Local regulatory requirements
  • Product design
  • Product documentation
  • Regulatory reporting
  • Local distribution

Risk Management

Audits & Reviews

We perform audits and reviews on behalf of Lloyd’s of London / Brussels, reinsurers and insurers, reporting on the following:

  • Pricing
  • Underwriting
  • Contract documentation
  • Claims
  • Accounting
  • Reporting
  • IT systems and security
  • Compliance
  • Treating customers fairly (IDD,…)

Solvency II functions

We perform and assist with the following Solvency II functions and requirements:

  • Risk Management
  • Internal Audit
  • ORSAs

Insurance Agencies / MGAs

 

Assithèque has established and/or audited MGAs/MGUs across Europe, the Middle East and Africa.  We therefore have an intimate understanding of regulatory and (re)insurer requirements. Whereas we believe that you are experts in what you are doing when it involves your own products and markets, it can sometimes be quite a challenge for new or small companies to adhere to the ever growing list of compliance, regulations and legal requirements.

Are you an MGA/MGU or Coverholder wrestling with any of the following:

  • Reviewing or drafting of internal procedures in respect of underwriting, policy administration and/or claims handling, or any of the following procedures
    • International sanctions and embargo 
    • Anti-bribery and corruption
    • Anti-money laundering
    • Anti-fraud
    • Complaints management (incl. a log)
    • Conflict of interest (incl. a log)
    • Treating Customers Fairly / ethics / code of conduct
    • Whistleblowing
  • Business Continuity Plan / Disaster Recovery Plan for IT
  • Putting in place peer reviews or internal audit processes for underwriting, policy documentation, claims, compliance and customer outcomes
  • Implementing the necessary training programs, incl. training logs

We can assist you with drafting new or reviewing your existing guidelines and policies.

Are you an intermediary (agent/broker) wishing to set up an MGA/MGU or become a Coverholder

Putting all the necessary guidelines and policies in place can be a daunting task. The list above is a good indication of the requirements. 

We can also assist you with drafting new or reviewing your guidelines and policies.

Product Development

 

We have particular expertise in product development, and assist companies (insurers and intermediaries) with the following:

  • Conceptualising & design
  • Pricing & profit-testing
  • Reinsurance support
  • Solvency II capital requirements
  • Product documentation
  • Adaptation for different markets
  • In certain cases, introduction to a risk carrier or fronting / reinsurance company

Michel Ruggaber

Partner & Managing Director
Michel is founding Partner and Managing Director of Assithèque GmbH. His past roles include that of CEO of insurance companies  and Underwriting Manager at major reinsurance companies in Switzerland. He furthermore served as Non-Executive Director at a number of companies. Currently his main mandates includes those as Lloyds Auditor, Partner of a MGA and Senior Advisor for an InsurTech. Michel is a qualified Actuary (Swiss Aktuar SAV and Institut Français des Actuaires), he is fluent in English, French, Italian and German.

David Swanepoel

Partner & Managing Director
David is a Partner and Managing Director of Assithèque GmbH. His past roles include that of CEO and CFO of insurance companies in Liechtenstein, Head of Life & Health and Marketing Actuary at major reinsurance companies in Switzerland and Germany, and Head of Actuarial Development at a large life office in South Africa. He’s held Executive and Non-Executive Directorships at a number of companies in Liechtenstein, Switzerland, Belgium and the UK.

Business Development

Nouvelles compagnies d’assurance

Nous accompagnons les investisseurs à la constitution de nouvelles compagnies d’assurance, en couvrant les domaines suivants :

  • Business Plan
  • Réunion avec l’autorité de surveillance (première discussion sur une base anonyme)
  • Exigences de capital de Solvabilité II
  • Exigences réglementaires
  • Fonctions de Solvabilité II
  • Création d’une entité juridique
  • Exigences en matière de substance (opérations locales)
  • Interim Management
  • Postes d’administrateur
  • Activités transfrontalières (passeport européen)

Business transfrontalier (passeport Européen)

Nous connaissons les modalités des activités transfrontalières européennes, et vous accompagnons sur les sujets suivants :

  • Exigences réglementaires locales
  • Conception du produit
  • Documentation du produit
  • Exigences réglementaires
  • Distribution locale

Risk Management

Audits et révisions

Nous réalisons des audits et des révisions pour le compte du Lloyd’s de Londres / Bruxelles, de réassureurs et d’assureurs, portant sur les points suivants :

  • La tarification
  • la souscription
  • Documentation contractuelle
  • les réclamations
  • l’administration
  • Reporting
  • Systèmes informatiques et sécurité
  • Conformité
  • Risque de conduite (DDA,…)

Fonctions Solvabilité II

Nous exécutions et assistons les fonctions et exigences suivantes de Solvabilité II :

  • Gestion des risques
  • Audit interne
  • ORSAs

Agences d'assurance / MGA

Assithèque a établi et/ou effectué des audits de MGAs/MGUs à la fois en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique. Nous avons donc une connaissance approfondie des exigences réglementaires et des exigences des (ré)assureurs. Bien que nous soyons convaincus que vous êtes des experts dans ce domaine de vos propres produits et marchés, il peut parfois s’avérer difficile pour les nouvelles ou petites structures d’adhérer à la liste toujours croissante des exigences légales, réglementaires et de conformité.

Etes-vous une MGA/MGU ou un Coverholder se confrontant à l’une des tâches suivantes :

  • Révision ou rédaction de procédures internes concernant la souscription, l’administration des polices et/ou le traitement des sinistres, ou l’une des procédures suivantes
    • Sanctions et embargos internationaux
    • Anti-corruption
    • Lutte contre le blanchiment d’argent
    • La lutte contre la fraude
    • Gestion des réclamations (y compris un journal)
    • Conflits d’intérêts (y compris un journal)
    • Traitement équitable des clients / éthique / code de conduite
    • Whistleblowing
  • Plan de continuité des activités / plan de reprise après incident informatique
  • Mise en place d’examens par les pairs ou de processus d’audit interne pour la souscription, la préparation des polices, les sinistres, la conformité et la satisfaction du consommateur
  • Mise en œuvre des programmes de formation appropriés, y compris les registres de formation.

Nous pouvons vous aider à rédiger de nouvelles directives et politiques ou à réviser celles qui sont déjà en vigueur.

Êtes-vous un intermédiaire (agent/courtier) souhaitant mettre en place un MGA/MGU ou devenir un Coverholder?

La mise en place de toutes les directives et procédures nécessaires peut être une tâche ardue. La liste ci-dessus est une bonne indication des impératifs.

Nous pouvons également vous aider à rédiger de nouvelles directives et procédures ou à réviser les vôtres.

Développement de produits

Nous avons une expertise particulière dans le développement de produits d’assurance, et nous assistons les compagnies (assureurs et intermédiaires) dans les domaines suivants :

  • Conceptualisation et conception
  • Tarification et tests de rentabilité
  • Accompagnement à la réassurance
  • Exigences de capitaux sous Solvabilité II
  • Documentation contractuelle
  • Adaptation aux différents marchés
  • Dans certains cas, introduction auprès d’un porteur de risque ou d’une société de fronting / réassurance.

Michel Ruggaber

Partner & Managing Director
Michel est Partner & Managing Director ainsi que le fondateur d’Assithèque GmbH. Ses fonctions passées incluent celles de CEO de compagnies d’assurance et de responsable de la souscription dans de grandes sociétés de réassurance en Suisse. Il a en outre occupé le poste d’administrateur dans un certain nombre d’entreprises. Aujourd’hui ses principaux mandats recouvrent ceux d’auditeur des Lloyd’s, partenaire d’une MGA et conseiller d’une AssurTech. Michel est Actuaire diplômé (Association Suisse des Actuaires et Institut Français des Actuaires); il parle couramment l’anglais, le français, l’italien et l’allemand.

David Swanepoel

Partner & Managing Director
David est Partner & Managing Director d’Assithèque GmbH. Ses rôles passés incluent celui de CEO et CFO des compagnies d’assurance au Liechtenstein, Head of Life & Health et Marketing Actuary dans de grandes sociétés de réassurance en Suisse et en Allemagne, et responsable du développement actuariel dans une compagnie d’assurance-vie en Afrique du Sud. Il a occupé des postes d’administrateur dans plusieurs entreprises au Liechtenstein, en Suisse, en Belgique et au Royaume-Uni.
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Chez Assithèque, nous nous sommes fixé comme objectif de proposer des solutions d'assurance personnalisées. Regardez notre vidéo!